【韓経：中央日報】ニューヨークの韓国系銀行「送金中断」…連絡事務所に転落も[11/6]
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米ニューヨークに進出した韓国系銀行の支店と現地法人が送金中継や貸付などの核心業務を相次ぎ中断している。米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。数百億ウォンをかけてシステムを備えなくてはならないが、収益性を考えると営業縮小が良いとの判断からだ。その上米政府が韓国系銀行に直接「対北朝鮮制裁順守」を警告するなど監視が厳しくなり、リスクがある業務自体を控えようとする雰囲気だ。グローバル金融の中心地ニューヨークで韓国系銀行は連絡事務所に転落している。
ニューヨークと韓国の金融業界が５日に明らかにしたところによると、農協銀行ニューヨーク支店は昨年末、マネーロンダリング防止システムの不備を理由にニューヨーク州金融サービス局（ＤＦＳ）から１１００万ドルの罰金を科された後、個人送金と貸付営業の拡大を中断した。新韓アメリカ銀行は昨年半ばから送金中継業務を取り扱わずにいる。中小企業銀行も２０１５年からニューヨーク支店を経由する送金中継業務を中断した。別のある銀行も送金中継の中断を検討中だ。送金は自行顧客間で資金をやりとりするもので、送金中継は自行と他行の顧客間で資金をやりとりするものだ。
ニューヨークで営業中の韓国系銀行は国民銀行、新韓銀行、ＫＥＢハナ銀行、ウリィ銀行、中小企業銀行、農協銀行などの都市銀行と、産業銀行、輸出入銀行など政府系銀行がある。これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。送金業務を行うには米金融当局が要求する「顧客確認（Ｋｎｏｗ Ｙｏｕｒ Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）」の原則に基づき、すべての取引で顧客の身分を確認し、取引の種類を把握できるシステムを作らなければならない。また、テロ団体などが違法資金の借名取引などで合法取引を偽装した際にはこれをフィルタリングし、怪しければ米金融当局に通報するシステムも構築しなければならない。
１件当たり２万ウォン程度の稼ぎにしかならない送金をするのに数千万ドルのシステムを備えコンプライアンス人材を大挙備えなければならないという話だ。中小企業銀行は２０１６年からマネーロンダリング防止関連コンサルティングとシステム構築、順法監視人材雇用などに１０００万ドル以上を投じた。現在ニューヨーク支店の人材２３人のうち３分の１ほどの７人がコンプライアンス人材だ。
このようにしても米金融当局を満足させることができず、農協のように多額の罰金を科せられるケースもある。昨年は台湾の兆豊国際商業銀行が１億８０００万ドル、パキスタンのハビブ銀行が２億２５００万ドルの罰金を科されるなどの制裁を受けた。先月にはアラブ首長国連邦のマシュレク銀行も罰金４０００万ドルを命じられた。銀行関係者は「送金を間違いマネーロンダリング防止に違反すればニューヨーク支店の核心機能であるドルクリアリング（精算決済）業務ができなくなる恐れもある」と懸念する。
韓国系銀行が貸付拡大を中断したのはこうした順法監視業務にすべての力を集中する余力がないためだ。ニューヨークの韓国系銀行支店は、ドルクリアリング、送金、貸付など企業金融が主要業務だ。資金運用は２０１０年の高リスク投資制限を核心とするボルカールールによって不可能になり、投資金融業務は一部銀行が初めて試みる段階だ。こうした状況で送金や貸付などを中断する場合、事実上連絡事務所水準に縮小されかねない。米国だけで従業員１０００人を超える日本の三菱ＵＦＪ銀行や中国工商銀行などに比べ１０〜２０人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行はそれさえあった営業を縮小しているのだ。
その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。９月に米財務省が異例の各銀行への直接連絡で対北朝鮮制裁順守を警告し、ニューヨークの韓国系銀行はすべて緊張した。ニューヨークの韓国系銀行のある核心関係者は「韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。まかり間違えばニューヨーク支店を閉じなくてはならなくなる状況で、最大限保守的に支店を運営しようと考えている」と説明した。
https://s.japanese.joins.com/article/j_article.php?aid=246832&;servcode=300§code=340
[ⓒ韓国経済新聞／中央日報日本語版]2018年11月06日 11時18分 どっちにつくんだ？
|￣￣| ∧∧ とっとと
＿☆☆☆∩ ／支 ＼ 決めるアル
⊂（´_⊃｀)彡-、 旦 /⊂（｀ハ´ ）⊃
／／/ ⊂彡/:::::/ /ｶﾞｯ ／／/ /:::::/
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／￣￣￣￣￣￣／| < > ｹﾞｼｹﾞｼ |::: |／
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| |-----------| （＿0＿0 北を極秘裏に生かしている黒幕と気付かれたらそうなるわな。 まあ今までがザルだったってことだろ
テロ国家を支援するマネロンの温床だったんだから ＞三菱ＵＦＪ銀行や中国工商銀行などに比べ１０〜２０人ほど少ない
これ絶対に嘘
韓国系の銀行では元から従業員は10人とかだろ 良い流れだな
神仏罰思い知ったか、バカチョン
日本に来て神社仏閣毀損してんじゃねーぞ * (⌒⌒)
ﾌｧﾋﾞｮ━ l|l l|l ━ﾝ!!!!!
. ﾉ Ｌ
⌒ _ノ ヽ、＼ < ウヨじゃP陰謀
／ ＼ 三 ／ ＼ 途方もない罪をかけるのは
／ Ｕ （__人__） ＼ 止めろニダ!!
<u |::::::| Ｕ >
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株価7か月ぶりの安値へ これマネロンできないなら業務やる意味無いって言ってるのと同じだよなｗ 631 ：日出づる処の名無し：2012/05/12(土) 17:03:16.35 ID:Um5+hXlp
1997年の通貨危機の際、
韓国はＩＭＦから５７０億ドル（うち日本からは１００億ドル）もの緊急支援を受けて何とか生き返りました。
この時、借金を抱えていたのは韓国の民間銀行でした。
主に日本と欧米の民間銀行から借りたお金です。
この借金は短期対外債務と言い、今直ぐ、返す必要のある借金だったのです。
これが原因で、IMFがお金を貸してくれる事が決まったのに
WONは暴落（暴騰）し続けました。
なぜならば、
IMFに借りたお金をすぐに借金の返済に使ってしまったら、
韓国を再生するための資金が残ら無いからです。
そんな国に投資家は投資しません。
資産が流失し、WONの暴落が止まりませんでした。
そこで、見かねた日銀（日本の中央銀行）が
日本の民間銀行に韓国の借金返済を延期するように説得しました。
さらに日銀は、欧米の民間銀行とまで交渉し
韓国の借金を延期するよう合意を取り付けました。
・・・この合意の後、
WONの暴落（暴騰）が初めて止まりました。
日銀が この難しい交渉を返済期限までのたった1ヶ月弱で纏めたのです。
WON暴落（暴騰）が止まらなければ韓国はもう破産するしかありませんでした。
結局、韓国の破産を防いだのはIMF援助ではなく
真実は日銀の異例ともいえる韓国支援の動きが
「日本は韓国を見捨てない」
という安心感を世界中の投資家に与えたからであったのです。
その後、韓国政府は 「日本の援助がなくても立ち直れた」と言い放ち
IMFへの返済も実質日本から借りて、返済しませんでした。 <丶｀∀´> ｢ウリはこれからどうすればいいニカ？｣ ヒトモドキが人間のフリするからだね(｀・ω・´)
哀れw ちょっと前に「アメリカはわかってくれた」とか抜かしてたチョンさんどこいった 世界中が韓国から資産を引き出し
始めた。
早い者勝ち >>15
可哀想だが、対馬の仏像にはこのまま現地で朽ち果ててもらわなければならないってことか・・・
朝鮮殲滅の為の礎になって下さってありがとう、対馬の仏像。 「マネー・ロンダリング」対策強化で、各金融機関ごと「一名義で一口座」って事に
なったんよな。
韓国の規模からすれば、単純に銀行の数は多すぎだわな。
１９９７年「経済危機」で業界再編されたのは製造業だけのかな。 バレたね
ドルの送金ができないと、キャッシュで運ぶしかなくなるから大変
ニセドルもあるし マネロン対策とか別に今突然出てきた話でもなかろうに、どんだけサボってたんだよ 今回ばかりは、裁判も長引きそうだし
国賊の日本人も韓国に手は貸さないだろう。
Xデーは来月号を期待。
日韓はダラダラ揉めてるとチョンの動き方が滑稽だろうな
横から鳩が茶化すと面白そうだ OINK
身元確認したら出稼ぎ売春婦が祖国に送金してるってバレるw >またチョッパリの嫌がらせ
おいおい、すげえな在日曰く【日本は世界から孤立】してたはずなのに、
世界一の国をちょちょいと動かせるとか(笑) 北朝鮮とテロという錦の御旗を掲げられたら
チョンはこの通り 日本でも同じようにしなきゃな
在コが複数名で韓国系銀行に口座開設してるんじゃマネロンは防げない >>41
まじで日本がやったとしたらアメポチとか嘘になるわなぁ >>44
ご安心下さい、その為のマイナンバーです。 送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ
韓国系銀行 疑われているんだな それとも
まっ 日本の銀行には そんな話出ていない様だし
日本には関わりのない事 アメリカの中でもNYは特別に金融犯罪規制が厳しいからな。
撤退もしょうがないだろ。 >>49
韓国系の銀行がマイナンバーへの紐付けなんてするとおもうか？
下トンスルにとっては在コとのカネのやりとりが生命線 そもそもウリィ銀行だの、農協銀行だの
韓国内ならともかく米国にまで支店必要ないんじゃね >>54
日本がやるって。
税金逃れマネロンテロ資金北朝鮮への送金
名目はいくらでも。 世界の扱いが、南北統一朝鮮になって行く。
今までの苦労が報われて良かったじゃないか。（笑 >>1
>日本の三菱ＵＦＪ銀行や中国工商銀行などに比べ１０〜２０人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行は
これ”の”が抜けてるだろ
１０〜２０人ほど”の”少ない規模だ馬鹿たれ 中国様に貨幣も経済も管理してもらえば、韓国独自の銀行なんか必要なくなるのに、なんでそうしないの？ >>1
・その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。
・韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。
あ・た・り・ま・え 米国 屁理屈で伝家の宝刀抜いたか
そんなに長く続かないと思うが 解除されないかも
南北の何か掴んだかｗ 国家間の合意、約束事を平気で反故にする在寅。
在寅の使命は北のスポークスマン。
米はとっくに気付いており着々と対応中。 送金停止キターーー＼(^o^)／
ドルウォン換金の停止マダー！？ 駐韓アメリカ大使館前で派手に反米デモを
やったらしいじゃないですか
凄いね、でも韓国は被害者なんだっけ？ 金融を押さえられたら身動き出来なくなるね
こりゃ大変だあああ
知らんけど ああっ
これ日本にやって欲しかったのに
アメリカに先にやられてもうた
日本もやれよ！ 遅せーんだよ 何で 今なんだと誰でも思う今日この頃 冷たいアメが降っている >>71
リッパート大使に切りつけたのも、韓国が被害者なんだっけ？ すげえ金額の罰金払わされるんだな
それを払えるんだから銀行ってカネ持ってるんだな >>57
マネロンするには窓口が沢山あった方が便利だからだろ 日本にある韓国系銀行も日本はアメリカがやっているように扱うべき 何時までも世界が甘い顔してくれると思ってる馬鹿チョン
世界は特亜潰しに動いてるのが解らないw >>88
各国入管 ｢産みたての汚い金塊なんざ見たくねえよ｣ >>88
だから空港なら金属探知器に引っかかるって。 銀行すら国際標準を満たせないとは。さすが三流国家だわ 警告されていたのにやっていたのかよ・・・(´・ω・｀)
韓国系銀行殆どじゃないか そんな中韓国では外国投資募るイベント開催
タイミング悪いね
合わせたのかな？ >>57
だからマネーロンダリングをしているのが、丸わかりにる >>95
警告は先月からされていたから・・・(-。-)y-゜゜゜ ＞現在ニューヨーク支店の人材２３人
＞米国だけで従業員１０００人を超える日本の三菱ＵＦＪ銀行や中国工商銀行などに比べ
＞ １０〜２０人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行
米国全体なら980人いるけど、ニューヨーク支店には23人しかいません？
明らかに人員配置オカシイだろ。
ニューヨーク支店に980人投入してもおかしくないと思うんだが。 ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
