実在する人物団体名義の口座を開設する。　何かの機関を語って、勤務先や親族の協力を求める。　銀行は疑わない。
その実在する本人には一切の通知をしない。そこへ予算を振り込む。

そうすると受け取らないまま口座に現金がプールされる。その人物に何かしらの事故が発生するのを待っているのかも、チャンスを待っているのかも