【韓経：中央日報】ニューヨークの韓国系銀行「送金中断」…連絡事務所に転落も[11/6]
■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
米ニューヨークに進出した韓国系銀行の支店と現地法人が送金中継や貸付などの核心業務を相次ぎ中断している。米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。数百億ウォンをかけてシステムを備えなくてはならないが、収益性を考えると営業縮小が良いとの判断からだ。その上米政府が韓国系銀行に直接「対北朝鮮制裁順守」を警告するなど監視が厳しくなり、リスクがある業務自体を控えようとする雰囲気だ。グローバル金融の中心地ニューヨークで韓国系銀行は連絡事務所に転落している。
ニューヨークと韓国の金融業界が５日に明らかにしたところによると、農協銀行ニューヨーク支店は昨年末、マネーロンダリング防止システムの不備を理由にニューヨーク州金融サービス局（ＤＦＳ）から１１００万ドルの罰金を科された後、個人送金と貸付営業の拡大を中断した。新韓アメリカ銀行は昨年半ばから送金中継業務を取り扱わずにいる。中小企業銀行も２０１５年からニューヨーク支店を経由する送金中継業務を中断した。別のある銀行も送金中継の中断を検討中だ。送金は自行顧客間で資金をやりとりするもので、送金中継は自行と他行の顧客間で資金をやりとりするものだ。
ニューヨークで営業中の韓国系銀行は国民銀行、新韓銀行、ＫＥＢハナ銀行、ウリィ銀行、中小企業銀行、農協銀行などの都市銀行と、産業銀行、輸出入銀行など政府系銀行がある。これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。送金業務を行うには米金融当局が要求する「顧客確認（Ｋｎｏｗ Ｙｏｕｒ Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）」の原則に基づき、すべての取引で顧客の身分を確認し、取引の種類を把握できるシステムを作らなければならない。また、テロ団体などが違法資金の借名取引などで合法取引を偽装した際にはこれをフィルタリングし、怪しければ米金融当局に通報するシステムも構築しなければならない。
１件当たり２万ウォン程度の稼ぎにしかならない送金をするのに数千万ドルのシステムを備えコンプライアンス人材を大挙備えなければならないという話だ。中小企業銀行は２０１６年からマネーロンダリング防止関連コンサルティングとシステム構築、順法監視人材雇用などに１０００万ドル以上を投じた。現在ニューヨーク支店の人材２３人のうち３分の１ほどの７人がコンプライアンス人材だ。
このようにしても米金融当局を満足させることができず、農協のように多額の罰金を科せられるケースもある。昨年は台湾の兆豊国際商業銀行が１億８０００万ドル、パキスタンのハビブ銀行が２億２５００万ドルの罰金を科されるなどの制裁を受けた。先月にはアラブ首長国連邦のマシュレク銀行も罰金４０００万ドルを命じられた。銀行関係者は「送金を間違いマネーロンダリング防止に違反すればニューヨーク支店の核心機能であるドルクリアリング（精算決済）業務ができなくなる恐れもある」と懸念する。
韓国系銀行が貸付拡大を中断したのはこうした順法監視業務にすべての力を集中する余力がないためだ。ニューヨークの韓国系銀行支店は、ドルクリアリング、送金、貸付など企業金融が主要業務だ。資金運用は２０１０年の高リスク投資制限を核心とするボルカールールによって不可能になり、投資金融業務は一部銀行が初めて試みる段階だ。こうした状況で送金や貸付などを中断する場合、事実上連絡事務所水準に縮小されかねない。米国だけで従業員１０００人を超える日本の三菱ＵＦＪ銀行や中国工商銀行などに比べ１０〜２０人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行はそれさえあった営業を縮小しているのだ。
その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。９月に米財務省が異例の各銀行への直接連絡で対北朝鮮制裁順守を警告し、ニューヨークの韓国系銀行はすべて緊張した。ニューヨークの韓国系銀行のある核心関係者は「韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。まかり間違えばニューヨーク支店を閉じなくてはならなくなる状況で、最大限保守的に支店を運営しようと考えている」と説明した。
https://s.japanese.joins.com/article/j_article.php?aid=246832&;servcode=300§code=340
[ⓒ韓国経済新聞／中央日報日本語版]2018年11月06日 11時18分 南が北支援確定したから、
これは国連決議に伴うと、日本も強硬すべき
朝鮮銀行も、規制すべき
拉致民も返せ、 >>136
不法移民様のご入場間近でアメミンスも渋々承認ってことなんだろうね
所詮はリベラルなんてその程度なんだよなぁ トランプ政権に抜け駆けしてるキムチ銀行も企業も息の根止められそうだなｗ 果たしていつまで息してるやら >>142
止められたら終わりだろ
というかなぜ何もしなかったのか
後は日本だけやな これって第一金融圏じゃないだろ ウリ銀かと思ったら滓銀ってことかよｗ これ日本の都市銀行も笑えないんだよな
FRBの基準に合わないシステムが多くて金融庁でも問題になってる >>62
あっちの翻訳にそういう突っ込みは無粋為り マネーロンダリングでも受けてたのにそれが出来なくなったってことかい？ >>145
まぁドイツ銀行とかが笑えない状況になったら考えるんじゃね？かなり間近みたいだし >>144
両方じゃねえの？
まあ、第一の方は潰れると大変な事になるから露骨にマネロンはやらせてないかもね
ウリを除いて外資系だし
第二が実働部隊ってことなんだな 事実上犯罪の温床だったのだから
正せる訳ねえよなｗ >>148
おう
米国から銀行名指しで批判されていたのを放置した結果だ >>53
金塊を溶かして慰安婦像にすれば大丈夫ニダ！ 自業自得だが同盟国にやることじゃないだろ
ここから韓国は引き返せるのか、それともフルスロットルで北にゴーなのか そろそろレッドチームの自覚を持ったらどうでしょうか >>157
そんなこと言ったら同盟国米軍寄港させなかった韓国という国があるんだが 韓国が輸出入するときの銀行の信用状は自国銀行が発行で相手国のOK貰えてるの?
なんだか不義理してる国の銀行様にお願いしてるんじゃないの。
半島で大きな口利く割には実務は無策じゃないかね。 >>156
かのミンジョクだと持ち逃げするヤツが必ず現れるだろうｗ アメリカの雇用が減るだけｗｗｗｗｗｗｗｗざまあｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗ >>152
そりゃ禿系銀行に無理じいすりゃ「大喜びで」御注進だからなぁｗ まず金の面でどんどん追い詰めろ
次に資本財の輸出を止めろ
なぜやらねーんだ？クソ政府 >>150
先進国になる前にオワコンってこの板住人には共通した予想だと思うが。 もうすぐインドネシアにGDP抜かれるからな
日本にかすりもしないで失速して行った なるほど分からん
庶民の実害はATMが使えなくなるとかかぬ 文在寅大統領の間は反転出来ないよね
残り任期３年半韓国という国自体持つだろうか >>174
日本にしてみたらありとあらゆる痛めつけをしてやるべき
ペンペン草も生えないようにしてやらないと
そしたら北との統一もやりやすいだろうw マネロン出来なくなるから業務停止するわ。
今まで何をやってたかよくわかるな。 韓国からアメリカに行く旅行者や不法滞在者が韓国の口座を使えなくなる。
企業の決済金を振り込めなくなるとか、欧米と金融口座切られたらもう信用が雲散霧消ｗ 第二回目の訪朝の時に韓国企業の会長や社長とか銀行多数北朝鮮への投資の為に同行したもんな。
そりゃ目をつけられるよ。在米韓国銀行系はマネロンし第三国経由で資金送金するんだもの。
今度は在日韓国系もアウトかな？ 韓国の若い奴等って、太平洋戦争で侵略のため半島に上陸した日本軍と戦い
それで国が南北に分断され大勢が徴用されたり慰安婦として拉致されたと思ってるらしい 元々カネには縁が無いホロン部には銀行なんてどうでもいい話。 我々はダイナミックでドラマチックな瞬間に立ち会ってるかもしれないな！ 韓国系銀行への米金融当局の締め付けにたいし
朝鮮中央通信が報復を示唆することを期待 どうせ普段から海外出張売春婦の送金にしか使われてなかっただろ。
>>180
若いヤツだけじゃ無く朝鮮戦争後に生まれた世代の多数派はそうだろう
アキヒロもクネもこの世代に含まれるんだよな アメリカからノーを突きつけられたということは金融界全体からノーと言われたのと同じこと。
自分でどる決済が出来ないということは、他の銀行に委託することもできなくななるということ。
なぜなら、委託を受ける銀行は、韓国の銀行のKYCが堅牢であることが確認されないと、自身が関わる送金にマネロンリスクが生じてしまい米国から締め出されてしまいかねないから。
韓国の銀行はドル決済ができなくなる。 外交も安保も金融・経済もどん詰まり
更に来年度予算では年金支給額を増額
子供関連予算増額など旧民主党か？って
感じですもんね
文大統領は鳩山由紀夫や菅直人を超える
逸材だったのだ
韓国国民も大いに期待しているであろう
支持率５５％、凄いです 船の次は自動車だと思っていたら金融の方が先だったの巻き >>20
現在では日本が金を引き上げた事が原因で金融危機になり
IMFから酷い扱いを受けたと本気で思っているが抜けてる ここまで「マネロン」11件
やっぱり考えてる事は変わらないなw >>192
お望みなら今度は本当にそうしてやるべきだな 韓国も国内の韓国アメリカの金融機関を締め付ければいいじゃん 送金というと思い出す
もう20年くらい前だが半島からの留学生が新大久保の餅屋から
母国に送金していた
あれはどういう仕組みなんだかよく解らん
あとそれとは別なのか謎の両替行為も彼らの中で行われていて
何故かドルなどに換金していた
あっちの市場にも闇？換金やる人がたくさん居たけどその類いなんかな そう言えば日本でも数年前に韓国銀行に金融庁のガサ入れはいったり自殺者だしてたな 連絡事務所としてはドル調達どうすんの？
韓国系銀行が送金・中継しなくなったらサムスンとかヒュンダイとか会計がガラス張りになる？
何気に面白そうなことになってるなｗ 日本の地銀でもKYCが杜撰で米国から締め出し食らった銀行がある。
コルレス先の日本の都銀も巻き込まれて大騒ぎになった。
都銀はその地銀のドル取引を停止した。 現代の在米不法滞在慰安婦「母国にお金を送金出来ないと困るニダ」
「将来米国政府を訴えるニダ」 海外と日本じゃ仕組みや背景が違うから日本の銀行もこれで苦労してるよね
でもちゃんと是正頑張ってるけど 日本への嫌がらせがヒートアップしすぎて
支援とか頼める状況じゃないからな
勝手に滅びそうだな
しかもアメリカとも険悪ムードになってて
どうするつもりなのでしょうね
統一しか頭にないのかな
地獄は目の前だ >>196
それ無認可の送金為替業務。
単純に銀行以外の人が資金の付け替えをしてる。
在コが日本で円を受け取って、本国の親戚(なりなんなり)が代わりにウォンで韓国の相手に払う。
勿論違法な地下銀行。 >>196
送金して自分の金が無ければ無税になる
送金に税金がかからない免除になる
でこっそり自分にまた送金ｗ
犯罪にならないと言うｗ >>1
チョン国の銀行はマネロン疑惑を自ら払拭出来ないんかいw >>209
その資金の流れを銀行ごと止められた形だね >>164
アメリカで韓国系銀行に就職ってどんな転落人生？ >>206
なるほど少し分かった
コリアの国ぐるみの錬金術が防がれたという事だぬサンクス >>1
チョン、ざま〜wwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwww >>215
雇用されているの韓国系だろうし
資金いったり来たりで儲けているシステムだからさ
人いらないだろ
米国に名指しで批判されたのに放置したのかよ・・・ あと在留許可の銀行口座の預金証明みたいなのは
在留者同士で順番に金回して証明とっては次に渡すのやってたな
あれは別に何ジンでもやってそうか
>>208
ほー
餅屋はどうやって金送るんだべ？と思ってたけどそういうことか
ありがとう
>>209
こちらもありがとう そういえば、日本でも金融当局から業務停止命令を喰らっていたな。 >>224
日銀と三菱は怪しいなｗ
指導できる日本政府もｗ >>196
ウェスタンユニオンって大昔からの有名な送金サービスがあるんだが、
韓国人はそーいう合法的なのは使わんもんな。ｗ >>7
極秘理w黒幕w
とても堂々と表立ってやってるじゃんか。 >>226
そういうとこなら警告ちゃんと出すからさ
韓国の場合は何度も個別で罰金で名指しで警告した結果だから >>230
韓国はなぜ警告出たか判らづ
嫉妬かやっかみだと思うからな ルールを守る習慣がないと
こういうドツボにはまるんですね。 >>226
三菱は約5年前にニューヨーク銀行局からイラン関連取引の不備で2億5千万ドル罰金(和解金)払ってるからね。
すげー資源投入してマネロン対策はやってるよ。 ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
