【韓経：中央日報】ニューヨークの韓国系銀行「送金中断」…連絡事務所に転落も[11/6]
■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
米ニューヨークに進出した韓国系銀行の支店と現地法人が送金中継や貸付などの核心業務を相次ぎ中断している。米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。数百億ウォンをかけてシステムを備えなくてはならないが、収益性を考えると営業縮小が良いとの判断からだ。その上米政府が韓国系銀行に直接「対北朝鮮制裁順守」を警告するなど監視が厳しくなり、リスクがある業務自体を控えようとする雰囲気だ。グローバル金融の中心地ニューヨークで韓国系銀行は連絡事務所に転落している。
ニューヨークと韓国の金融業界が５日に明らかにしたところによると、農協銀行ニューヨーク支店は昨年末、マネーロンダリング防止システムの不備を理由にニューヨーク州金融サービス局（ＤＦＳ）から１１００万ドルの罰金を科された後、個人送金と貸付営業の拡大を中断した。新韓アメリカ銀行は昨年半ばから送金中継業務を取り扱わずにいる。中小企業銀行も２０１５年からニューヨーク支店を経由する送金中継業務を中断した。別のある銀行も送金中継の中断を検討中だ。送金は自行顧客間で資金をやりとりするもので、送金中継は自行と他行の顧客間で資金をやりとりするものだ。
ニューヨークで営業中の韓国系銀行は国民銀行、新韓銀行、ＫＥＢハナ銀行、ウリィ銀行、中小企業銀行、農協銀行などの都市銀行と、産業銀行、輸出入銀行など政府系銀行がある。これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。送金業務を行うには米金融当局が要求する「顧客確認（Ｋｎｏｗ Ｙｏｕｒ Ｃｕｓｔｏｍｅｒ）」の原則に基づき、すべての取引で顧客の身分を確認し、取引の種類を把握できるシステムを作らなければならない。また、テロ団体などが違法資金の借名取引などで合法取引を偽装した際にはこれをフィルタリングし、怪しければ米金融当局に通報するシステムも構築しなければならない。
１件当たり２万ウォン程度の稼ぎにしかならない送金をするのに数千万ドルのシステムを備えコンプライアンス人材を大挙備えなければならないという話だ。中小企業銀行は２０１６年からマネーロンダリング防止関連コンサルティングとシステム構築、順法監視人材雇用などに１０００万ドル以上を投じた。現在ニューヨーク支店の人材２３人のうち３分の１ほどの７人がコンプライアンス人材だ。
このようにしても米金融当局を満足させることができず、農協のように多額の罰金を科せられるケースもある。昨年は台湾の兆豊国際商業銀行が１億８０００万ドル、パキスタンのハビブ銀行が２億２５００万ドルの罰金を科されるなどの制裁を受けた。先月にはアラブ首長国連邦のマシュレク銀行も罰金４０００万ドルを命じられた。銀行関係者は「送金を間違いマネーロンダリング防止に違反すればニューヨーク支店の核心機能であるドルクリアリング（精算決済）業務ができなくなる恐れもある」と懸念する。
韓国系銀行が貸付拡大を中断したのはこうした順法監視業務にすべての力を集中する余力がないためだ。ニューヨークの韓国系銀行支店は、ドルクリアリング、送金、貸付など企業金融が主要業務だ。資金運用は２０１０年の高リスク投資制限を核心とするボルカールールによって不可能になり、投資金融業務は一部銀行が初めて試みる段階だ。こうした状況で送金や貸付などを中断する場合、事実上連絡事務所水準に縮小されかねない。米国だけで従業員１０００人を超える日本の三菱ＵＦＪ銀行や中国工商銀行などに比べ１０〜２０人ほど少ない規模で運営してきた韓国系銀行はそれさえあった営業を縮小しているのだ。
その上最近米金融当局は韓国系銀行を注視している。９月に米財務省が異例の各銀行への直接連絡で対北朝鮮制裁順守を警告し、ニューヨークの韓国系銀行はすべて緊張した。ニューヨークの韓国系銀行のある核心関係者は「韓国系銀行が米政府の主要監視対象になった感じだ。まかり間違えばニューヨーク支店を閉じなくてはならなくなる状況で、最大限保守的に支店を運営しようと考えている」と説明した。
https://s.japanese.joins.com/article/j_article.php?aid=246832&;servcode=300§code=340
[ⓒ韓国経済新聞／中央日報日本語版]2018年11月06日 11時18分 >>1
チョン国の銀行はマネロン疑惑を自ら払拭出来ないんかいw >>209
その資金の流れを銀行ごと止められた形だね >>164
アメリカで韓国系銀行に就職ってどんな転落人生？ >>206
なるほど少し分かった
コリアの国ぐるみの錬金術が防がれたという事だぬサンクス >>1
チョン、ざま〜wwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwww >>215
雇用されているの韓国系だろうし
資金いったり来たりで儲けているシステムだからさ
人いらないだろ
米国に名指しで批判されたのに放置したのかよ・・・ あと在留許可の銀行口座の預金証明みたいなのは
在留者同士で順番に金回して証明とっては次に渡すのやってたな
あれは別に何ジンでもやってそうか
>>208
ほー
餅屋はどうやって金送るんだべ？と思ってたけどそういうことか
ありがとう
>>209
こちらもありがとう そういえば、日本でも金融当局から業務停止命令を喰らっていたな。 >>224
日銀と三菱は怪しいなｗ
指導できる日本政府もｗ >>196
ウェスタンユニオンって大昔からの有名な送金サービスがあるんだが、
韓国人はそーいう合法的なのは使わんもんな。ｗ >>7
極秘理w黒幕w
とても堂々と表立ってやってるじゃんか。 >>226
そういうとこなら警告ちゃんと出すからさ
韓国の場合は何度も個別で罰金で名指しで警告した結果だから >>230
韓国はなぜ警告出たか判らづ
嫉妬かやっかみだと思うからな ルールを守る習慣がないと
こういうドツボにはまるんですね。 >>226
三菱は約5年前にニューヨーク銀行局からイラン関連取引の不備で2億5千万ドル罰金(和解金)払ってるからね。
すげー資源投入してマネロン対策はやってるよ。 >>226
それを言うなら、むしろみずほじゃないかと思われ。 >>228
違法っぽい(許容時間以上とかの？)バイトとかしてるの多かったし
合法の所通すと何かヤバかったんだろうなぁ
これは半島の人に限らないんだろうけどネットワークすごいのな
翻訳通訳から土木まで思い立ったらすぐに「君は木下さんね」てな具合 韓国系は麻薬と人身売買・売春業が凄いんで当然のことながら必要なのは地下銀行。
日本みたいに政治家を落とせないのでこれから一層苦しくなるだろうな。 >>238
どこの国でもそういう母国ネットワークはあって、ネットワークを使う方が楽だから移民が同化しない。
特に同胞意識が強いのが特ア。 >>237
チョン国絡みの担当者が異動になってたはず >>238
頼母子や本貫でガチガチなんだろ
半島は特にがっちがち
これに宗教まで絡んだら逃げ場は無いよな 韓国の銀行が情けないって話は、まだある
今回の徴用工判決で聞こえてきた話では、
輸出するときには、銀行の信用枠というのが必要なんだそうで、
既に、韓国の銀行の信用枠が使えなくなっていて、
日本の銀行の信用枠を使っていると。
たぶん手数料とかの収入があるのだろうけど、
日本の銀行も辞めたらいいのに、韓国輸出の信用枠なんて、、、、、 南北朝鮮というぐらいだし
まとめて敵でいいよね。
分かりやすいし。
両方とも日本とは国交がないしw >>237
みずほはなんかヤバそうな雰囲気・・・
また銀行止まるし >>240,242
確かにあんなんだったら内部で固まっちゃうだろうな
んで同胞に騙されるヤツとか出るっていう
くわばらくわばら >>245
できるだけ､みずほには金を預けたくないわな
(給料がみずほ指定の場合は給料日に即､抜きたい) 扱いが同盟国から中立を通り越して、準敵国扱い
韓国政府は深刻さを分かってるのか？ >>1
>米金融当局のコンプライアンス強化の要求に対応できないためだ。
今まで誤魔化して北朝鮮に送金していた可能性があるってことでしょうね。 >>241
あのみずほだし、第二第三の担当者が…となる可能性が高いんでないかなあ。 >>1
それだけおまエラの現金管理が意図的にかもしれないがザルだったからだろう？自業自得という言葉がこれほどしっくり来る民族性も珍しい >>245
合併前3行の闘争が凄まじいらしいからねえ
そういう会社はほとんど例外なく半島系に食い込まれる
バブルの時がまさにそうだった
俺が俺がって手合いをのさばらせてしまった会社は皆食い物にされた 文がやってるのは統一じゃなくて北に吸収だもんなw
韓国人はなあんにも考えてねえな >>249
理解していたら条約破棄みたいなことしない
米国に対し韓国は敵国でもやらんようなこと平気でやるからさ
政府主催でパーティーで前科者の招待し米国大使襲い暗殺未遂
米国大使館でレーダーに抗議デモ
マッカーサー元帥の像傷つけ
式典で同盟国米軍レーガン寄港拒否
北朝鮮支援 韓国の銀行自体が、北朝鮮&イランの地下銀行だろ
日本の金融機関も、実はかなりヤバい。
北朝鮮送金、日本の金融機関が「抜け道」金融庁調査
2018年6月25日12時58分
https://www.asahi.com/sp/articles/ASL6Q5V6GL6QULFA039.html ｸ ｸ ｜| プ / ｸ ｸ ｜| プ / ｸ ｸ ｜| プ / ｸ ｸ ｜| プ / ｸ
ｽ ｸ ｽ ＿ | | │ //. ｽ ｸ ｽ ＿ | | │ // ｽ ｸ ｽ ＿ | | │ //. ｽ ｸ ｽ | | │ //. ｽ
／ ｽ ─ | | ッ // ／ ｽ ─ | | ッ // ／ ｽ ─ | | ッ // ／ ｽ | | ッ // ／
／ ＿＿＿＿＿ // ／ // ／ // ／ .__ // ／
. ／ ｌ⌒ｌ ｌ⌒ｌ ＼ ）） ＿＿＿＿ │＼
. ／ ／￣| ,=| |=､|￣ヾ ／ ＿＿＿＿ヽ ∩＿＿＿∩ ∩＿＿＿∩ │ ￣ ￣ ｀ヽ
/￣/￣. ー'●ー' ￣ｌ￣ | | /, −､, -､ｌ | ノ⌒ ⌒ ヽ | ノ⌒ ⌒ ヽ ／ ヽ
|￣l￣￣ __ |. ￣ｌ￣.| _| -| ,=|=､ || / ＞ ＜ | / = = | ＞ ＜ l
|.￣|￣￣ `Y⌒l__￣ﾉ￣ (6. ｰ っ-´､} | ( _●_) ミ ( _●_) ミ ● |
ヽ ヽ 人_（ ヾ ヽ `Y⌒l_ﾉ ヽ `Y⌒l_ﾉ ヽ `Y⌒l_ﾉ //// Ｙ⌒ヽ//ﾉ ））
>〓〓〓〓〓〓-ｲ ／ヽ 人_（ ヽ ／ヽ 人_（ ヽ / ヽ 人_（ ヽ＼. 人 ＼'
／ ／ Θ ヽ｜ / ￣￣￣ ヽ-ｲ / ￣ ￣ ヽ-ｲ ￣ ￣ヽ-ｲ／｀'ｰ----‐‐ >>27 仏像なんて美術的には価値あるけど
釈迦の「像なんか作って拝むんじゃない」という
教えに反してるから無価値 >>180
もうちょい正確に言うと、
旧満州と、南方と日本本土から撤退してきた日本軍が朝鮮半島に立てこもり、それを撃破するために韓国軍が連合軍を指揮して日本軍を打ち破った戦い(笑)
ですね。 >>245
灰汁の強い富士銀行さんのシステムと第一勧銀のシステムの相性は最悪なんだろう。
三菱みたく仮想通貨認証システムを本システムに組み込もう、なんてチャレンジャーも居るが。 そういえば富士も.第一勧銀もそれぞれスキャンダルがあったよな。
どこもあるのかもしれないけど、その二つは特に印象に残ってる。 >>224
ヤクザ銀行みずほは、北にこっそり送金しててもおかしくないw 金融庁の勧告なんて無視してるだろ。韓国と同じくアメリカに業務停止命令喰らえばいいさ 対馬のご仏像様
どこにいらしてもどうかご無事で長生きしてください >>266
錆だらけで一部破損との話も。
あいつらは文化財云々ではなく、文化財を日本から取り返した(あいつらのものだった根拠ゼロ）のが重要なんだろう。
皇室典範なども放置して文化財への指定もできていないとか。 【キャッシュレス】現金なし決済比率、韓国９６％…日本は２割以下 完全キャッシュレスに改装の大江戸てんやが好評★8
https://asahi.2ch.net/test/read.cgi/newsplus/1541459620/
イルボンは遅れているニダ
ウリナラはキャッシュレス社会を目指しているニダ、キャッシュレス社会を！ 日本の銀行も在日とかパヨクがいるから監視しておいた方が良いかも知れない
通名は禁じるように言っても、本当にね・・ >>268
出身は朝鮮半島だけど
今の朝鮮人が作ったわけではないから
里帰りして自分を作ってくれた民族が滅ぼされて
崇めず破損する民族でかなり怒り心頭かと
関わったらだめだと思う アメリカ様からも信用されなくなってるな
当然っちゃあ当然だが バ韓国、めっちゃ警戒されとりますヤン。ｗｗｗ
(^∀^)ｹﾞﾗｹﾞﾗ 北朝鮮のマネーロンダリングしてるから大変だろう、
アメリカの追求は厳しいぞ、早く逃げた方がいい。 アメリカの、圧力の加えかたは素晴らしいね。
日本も今日から真似しよう。 朝鮮人は米軍基地へのチェック対象にもなっているからな。 日本はkpoopのライブを閉め出すだけで結構マネロン防げたりするのは秘密 >>1
> これらの銀行が相次ぎ送金業務を中断しようとしているのは、
> 送金がマネーロンダリング防止の核心対象だからだ。
はっきり指摘されすぎ
韓国金融とマネロンはセットで輸出だからな 金融の締め上げは首を絞めるのと同じことだからな
犯罪利用名目だけどそれ以外の優良？一般企業にもダメージでるかもね ふむ、韓国から孤立する国が出てきてるな
世界の中心は韓国だというのに でもさあ、今日のコスピも上がったよ？
そこのあたり、どうなの？ 何時もの如くカッコ付けて書いているけど、韓国の銀行が厳しい視線をアメリカから向けられているのは、売春婦の送金と、メキシコからの麻薬を捌いた金をマネロンしたからだろ 韓国の銀行業務は機能不全に。
誰も助けないよ。お先まつ暗だ。 北朝鮮のロンダリングしていた疑いがあるのではないか、ムンさんよ。 >>132
意味わからないし、許してもらわなくて結構。 この記事自体が、自分たちは怪しいことしていますって
言ってるようなものなんだけど、わかんないのかなー 地味〜に米帝様が不法外国人の処理に本腰入れ出したみたいだね 取りあえず一番忌み嫌われている民辱から
実際上チョンへのマネロンその他などご飯三杯食えるぐらいは集めているはずだからなぁ 朝鮮半島丸ごと制裁は日本単独でやると思ってたが
アメリカさんがさっそくやりだしたか この件
韓国内では
徴用工どころじゃないニュースだなｗ >>17
協力も何も、核放棄せずに統一して核保有国になるのが韓国人の夢なんだぞ。 >>211
地下銀行がドカン逝ったか・・・・・
ネトウヨ連呼リアン達の今後の活動に注目だなw 韓国と北朝鮮と中国はアメリカの完全なる敵だということ 大笑い
韓国への金融制裁が始まった。
チョン大変だぞ 制裁緩和要請失敗にイラン制裁(石油)に金融引締め(ドル)
黒電話にとって南朝鮮の価値って、あと何があるの？ ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
